00:04Pour terminer ce Smart Capital, on va s'intéresser à la protection patrimoniale.
00:09Et pour en parler, j'ai le plaisir de recevoir Stéphane Marie, responsable régional auprès des professions de conseil chez
00:15AG2R La Mondiale.
00:17Stéphane Marie, bonjour.
00:18Bonjour Arnaud.
00:19On va rentrer tout de suite dans le vif du sujet.
00:22On va poser les bases.
00:24Quand on parle protection patrimoniale, de quoi s'agit-il ?
00:28En fait, il s'agit de deux sujets majeurs.
00:31La protection patrimoniale d'abord de l'entreprise, puisqu'il n'y a pas d'entreprise sans dirigeant,
00:36mais aussi la protection patrimoniale du dirigeant lui-même et de sa famille.
00:42Au niveau de la protection patrimoniale de l'entreprise, c'est bien sûr consolider la protection des associés, par exemple,
00:50et bien sûr jusqu'à la transmission d'entreprise.
00:52Quant à la protection du dirigeant, il s'agit de sécuriser les revenus du quotidien du dirigeant, mais aussi de
00:59sa famille,
01:00par le biais du code civil, mais aussi grâce à l'assurance.
01:04On va parler de votre offre en matière de protection patrimoniale.
01:09Quelle est la genèse de cette offre et comment cette offre se compose ?
01:14En fait, naturellement, on travaille avec la profession comptable depuis plus de 40 ans et on a souhaité pour eux
01:22structurer une offre qui leur permet de gagner du temps,
01:25de détecter des dossiers pour faire émerger, si vous voulez, les besoins qui seront appelés à l'analyse pour une
01:33restitution pleine et entière.
01:36Concrètement, vous faites quoi ?
01:37En fait, la première chose, c'est le constat de l'existence et l'état des lieux d'une situation
01:42du dirigeant et de sa famille,
01:44par rapport au niveau de ses revenus, des revenus immédiats, qui est le grand domaine de la prévoyance,
01:50mais aussi l'audit du grand sujet de la retraite pour projeter les revenus futurs et savoir comment les compenser
01:58s'il en a besoin.
01:59Mais également, au titre de la protection de la famille, on va se servir, bien sûr, de la clause bénéficiaire,
02:05qui sera bien sûr la destination des fonds en cas de disparition, à la fois pour une garantie d'essai,
02:11mais aussi pour des comptes d'assurance-vie.
02:13Quant à la protection de la famille, c'est aussi le grand domaine du code civil, il y aura-t
02:17-il des donations à faire ?
02:19Un démembrement ? Évolution d'une union civile ?
02:23Donc, beaucoup, beaucoup de critères qui nous permettent de sécuriser le dossier pour l'expert comptable,
02:28afin qu'il soit sûr, quand il revoit son client, d'avoir un dossier qui soit pérenne et sécurisé.
02:34Pourquoi cet accompagnement doit-il être porté à la connaissance des professionnels du chiffre ?
02:38Pour une raison simple, c'est que vous avez une profession qui a un capital confiance auprès de ses clients
02:45comme jamais,
02:46que nous avons le constat qu'une interprofessionnalité entre l'expert comptable et nous donne souvent de meilleurs résultats qu
02:54'un travail siloté.
02:55Donc, je ne peux qu'encourager la profession comptable à développer ce type d'accompagnement.
03:01Est-ce qu'il y a un message que vous souhaiteriez faire passer aujourd'hui à nos téléspectateurs ?
03:06Alors, pour le groupe AG2 Arlin Mondial, stratégiquement, c'est un développement fort pour nous.
03:12On a toujours été proche de la profession comptable et je ne peux encore une fois qu'encourager cette profession
03:17à nous rejoindre pour tester une démarche et sécuriser leur dossier.
03:22Alors, on sait que c'est des sujets qui évoluent. J'imagine que votre offre va évoluer aussi ?
03:28Absolument. On est bien sûr dans la digitalisation, dans les flux informatiques très forts,
03:35en mettant bien sûr à disposition de nos partenaires experts comptables un ensemble d'outils qui doivent permettre à tout
03:42moment de se référer aux audits que nous allons faire
03:45et nous interpeller sur les différents sujets qui nous occupent dans nos métiers.
03:50Il y a eu le congrès qui vient de se passer, le temps fort de la profession.
03:54Est-ce que vous avez senti les experts comptables concernés par ces sujets de protection patrimoniale ?
04:00Alors, à ma grande surprise, j'en suis à mon 20e ou 25e congrès, Arnaud, et je peux dire que
04:05j'ai vu l'évolution cette année suivante.
04:07Un, le renouvellement d'une génération de dirigeants de cabinet.
04:11La deuxième, une forte sensibilité au sujet de protection sociale et bien sûr de retraite.
04:18Pour cette profession, une vraie volonté exprimée de vouloir accompagner leurs clients pour pouvoir les sécuriser.
04:25Donc, c'est plutôt très positif pour nous.
04:28On va conclure là-dessus. Merci Stéphane-Marie.
04:30Merci.
04:30Je rappelle que vous êtes responsable régional auprès des professions de conseil chez AG2R La Mondiale.
04:37C'est la fin de ce Smart Capital.
04:39Merci de votre fidélité.
04:41Restez curieux et informés.
04:43A très bientôt sur Bsmart4Change.
