00:00Banca Mar, nuestra solvencia, su tranquilidad. Patrocina este espacio.
00:06Bueno, pues vamos a coger ya un poquito de oxígeno con Banca Mar.
00:10Recuérdenlo, el banco más solvente de España.
00:12Bien, hoy nos acompaña Gabriel Echarrí, director de Banca Privada de la Entidad.
00:16Gabriel, bienvenido. Continuamos en un entorno complejo y cambiante.
00:20¿Esto hace que cada vez sean más los inversores que opten por delegar la gestión de su patrimonio?
00:26Hola, Carlos. Pues sí, así es. La verdad es que cada vez más inversores optan por delegar la gestión de
00:32su patrimonio en las manos expertos como Banca Mar.
00:35Y lo hacen porque confían en que nuestros equipos van a ser capaces de poder ayudarle a diseñar un camino,
00:41el camino más idóneo para poder llegar a esas metas vitales.
00:45Nosotros en Banca Mar recomendamos las soluciones delegadas para toda tipología de inversores que quieran construir una cartera a medio
00:53y largo plazo
00:54independientemente del importe. Con ellas, los clientes aseguran que siempre van a tener la cartera perfectamente supervisada sin necesidad de
01:01que sean ellos.
01:02Y mira, tal es así, Carlos, que en lo que va de año, más del 60% del crecimiento que
01:10estamos teniendo en activas bajo gestión en Banca Mar
01:12viene precisamente en esta línea, en la línea de soluciones delegadas. No es casualidad, simplemente es que al final la
01:20delegación supone también confianza
01:22y en este sentido, según la última encuesta de la consultora Estiga, Banca Mar es la entidad en la que
01:28más confían sus clientes.
01:30Gabriel, y dentro de las soluciones delegadas de Banca Mar encontramos la gestión discrecional de carteras.
01:36¿Qué son y qué las diferencias dentro del mercado?
01:40Sí, la gestión discrecional de carteras es un servicio a través del cual el cliente confía la toma de decisiones
01:47de la gestión de su patrimonio
01:49en manos de un equipo experto. El cliente simplemente lo que hace es definir su perfil de riesgo y también
01:55sus prioridades patrimoniales.
01:57A partir de aquí ya se encarga nuestro equipo de especialistas, es decir, identifican oportunidades de gestión en el mercado,
02:04analizan en profundidad los distintos escenarios y luego, por supuesto, pues gestionan de manera proactiva los distintos riesgos.
02:11En definitiva, es un servicio a través del cual el cliente lo que consigue es eliminar los riesgos de tomas
02:18de decisiones erróneas,
02:19simplemente motivados por elementos emocionales o también por ruido de mercado.
02:23Un componente bastante diferenciador es que en Banca Mar situamos los objetivos vitales del cliente en el centro de nuestra
02:33toma de decisiones
02:34y también un aspecto bastante diferente con respecto a lo que existe en la industria es que nosotros seguimos un
02:40modelo de arquitectura 100% abierto.
02:43¿Esto qué es? Bueno, pues que seleccionamos en cada momento el vehículo más idóneo,
02:47teniendo en cuenta el amplio espectro internacional de fondos que tenemos para poder acceder a distintas geografías, sectores, estilos o
02:57incluso tipología de activo.
02:59Y todo ello no supone que tengamos que encarecer el servicio al cliente, ya que la delegación no implica un
03:05mayor coste si lo comparamos con una inversión tradicional en fondos.
03:10Y hablabas, Gabriel, de situar los objetivos del cliente en el centro de la gestión.
03:13¿Cómo se materializa este enfoque y qué resultados está aportando?
03:17Sí, pues lo conseguimos a través de la planificación financiera.
03:21En Banca Mar lo primero es escuchar al cliente y entender bien qué es lo que quiere conseguir con su
03:27patrimonio a largo y medio plazo.
03:30En este sentido, hemos desarrollado una herramienta en Banca Mar, una herramienta propia,
03:34que nos ayuda a analizar la situación integral de cada uno de nuestros clientes.
03:39Es decir, tenemos en consideración la totalidad de su patrimonio, aversión al riesgo, horizonte temporal, necesidades de liquidez.
03:46Una vez que lo analizamos, simulamos distintos escenarios y establecemos una estrategia.
03:53Primero sería planificar y, segundo, construir la cartera. Y ese es el orden.
03:57Me preguntabas, Carlos, por resultados. Permíteme que te dé algunas cifras.
04:03Mira, en los últimos 12 meses, a cierre de junio, nuestras carteras de perfil más defensivo están arrojando una rentabilidad
04:10del 3%.
04:11Para el perfil conservador y moderado, entre el 7 y el 12. Y en los perfiles más dinámicos estamos con
04:16rentabilidades por encima del 22%.
04:19En definitiva, una buena inversión requiere, primero, de una buena planificación financiera que ayude al cliente a poder conseguir sus
04:28objetivos vitales y también financieros.
04:31Y, para lograrlo, en Banca Mar seguimos apostando por las soluciones delegadas como el socio ideal que ayude al cliente
04:38a poder delegar con la total confianza
04:39de que, bueno, va a obtener resultados consistentes a lo largo del tiempo y, por supuesto, de la mano de
04:45una banca familiar que está cumpliendo ahora 100 años de historia.
04:49Pues, Gabriel, muchísimas gracias, muchísimas gracias a Banca Mar y nos volvemos a la tertulia.
04:54Banca Mar, nuestra solvencia, su tranquilidad. Ha patrocinado este espacio.
