00:02Mali Suçlar Araştırma Kurulu, kiralık hesaplarla mücadele için yeni bir rehber hazırladı.
00:0712 Ekim'de yayınlanan Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi,
00:12bankaların ve finans kuruluşlarının şüpheli işlemleri nasıl tespit edip masaya bilgilendireceğini ayrıntılandırıyor.
00:19Amaç ise dolandırıcılık ve yasa dışı vahis gibi suçlarda başkalarına ait hesapların kullanılmasını önlemek.
00:26Risk yalnızca para karşılığında hesap kiralamakla sınırlı değil arkadaşının ya da akrabasının yönlendirmesiyle
00:33kaynağını bilmediği parayı başka hesaplara aktaranlar da incelemeye alınabilecek.
00:38Bir başka önemli ayrıntı ise şifre paylaşımı, banka kartının, mobil bankacılık şifresinin
00:42ya da telefona gelen doğrulama kodunun başkasına verilmesi de kiralık hesap yöntemleri arasında sayılıyor.
00:49Peki bankalar hangi işlemleri şüpheli bulabilecek?
00:53Kişinin geliriyle uyuşmayan para hareketleri, farklı kişilerden gelen paraların kısa sürede
00:59başka hesaplara gönderilmesi ve birden fazla hesabın aynı cihazdan yönetilmesi risk göstergeleri arasında.
01:05Bu durumda ise mobil ve internet bankacılığına erişim kısıtlanabilecek, para transfer limitleri
01:10düşürülebilecek ve banka kartları kullanıma kapatılabilecek.
01:14Riskin devam etmesi halinde ise banka ve müşteri arasındaki ilişki sonlandırılabilecek.
01:25İzlediğiniz için teşekkür ederim.
