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NoticiasTranscripción
01:00Buenas noches.
01:02Buenas noches, qué gusto saludarnos.
01:04Una noche más de Expedientes HCH.
01:07Son las 8 de la noche, 16 minutos.
01:10Estamos completamente en vivo la noche de este domingo 16 de agosto.
01:16Hoy con una nueva entrega en Expedientes HCH.
01:19Y hoy vamos a hablar de un tema que preocupa a las autoridades a nivel mundial.
01:27En muchos países del mundo vemos como muchas personas caen en la tentación,
01:35en la tentación del dinero, del poder, de los lujos, de tener los lujos.
01:41Muchos comienzan a través de un empleo, si hablamos de un gobierno de cada país,
01:51y a medida van ellos teniendo estos privilegios que ofrecen estas oportunidades de empleo,
01:59como lujos, carros blindados, seguridad, tragos carísimos, whiskeys, y un fin de cosas.
02:13También la tentación llega a muchos empresarios.
02:16A muchos empresarios, y estamos hablando de lavado de activos.
02:20Y por qué no mencionar a algunos deportistas.
02:23Que de hecho, hay muchos que están pagando condenas aquí en el país.
02:28En los últimos meses, este año, hemos visto como el Ministerio Público,
02:33la Comisión Nacional de Bancos y Seguro,
02:35también ha comenzado a perseguir algunos creadores de contenido.
02:42Se han tomado medidas en países como México, Brasil, Argentina, Estados Unidos,
02:50y algunos países de Europa.
02:53¿De dónde han salido tantos bienes inmuebles o cuentas bancarias?
03:02¿Cómo es el lavado de activos?
03:04¿Cómo se lava dinero en un país?
03:07Los testimonios que hoy vamos a escuchar, nos van a explicar
03:12cómo se lleva a cabo este ilícito, porque al final es un delito.
03:18Es un delito que el dinero que proviene del narcotráfico,
03:24que proviene de asesinatos ordenados, de pandillas de mar,
03:31pasa a ser un dinero legal, un dinero lícito.
03:37Pero, ¿qué sucede?
03:39¿Qué sucede al final?
03:40¿Qué resultados se obtienen luego de que muchas personas caigan en este delito?
03:48Repetimos, la necesidad de tener lujos,
03:52la necesidad de tener poder,
03:54y también de producir un dinero tan fácil como lo es el dinero proveniente de hechos ilícitos.
04:03Hoy, vamos a conocer si en realidad también hay muchos hondureños
04:12que se dedican hoy en día a la creación de contenidos.
04:18O los que conocemos nosotros como influencers.
04:22¿Hay o no en realidad este tipo de actividades en nuestro país?
04:25¿Así como han elevado las alertas en países de Sudamérica, México y Europa?
04:34Hoy conocemos los testimonios.
04:36Bienvenidos.
04:37Bienvenidos a una nueva entrega de HCH Expedientes
04:42y un nuevo capítulo que nos habla del blanqueo y el lavado de dinero.
04:49¿Cómo funciona?
04:50Si en realidad hay investigaciones en este momento en nuestro país.
04:54A continuación.
05:18Dinero sucio.
05:20Detrás de grandes fortunas, campañas políticas, negocios e incluso de las redes sociales,
05:28puede esconderse una realidad mucho más oscura.
05:32Dinero proveniente del narcotráfico que busca entrar al sistema.
05:36Influencers que podrían convertirse, consciente o inconscientemente, en piezas de estas redes.
05:42¿Quién mueve los hilos?
05:45¿Quién protege a los grandes lavadores de activos?
05:48¿Y hasta dónde puede llegar el dinero del crimen organizado?
05:53Política.
05:54Narcotráfico.
05:56Poder.
05:57Influencia.
05:58Esta noche, en Expedientes HCH, seguimos el rastro del dinero sucio.
06:31En primer lugar, recordemos que el lavado de activos es esa actividad.
06:35Es una actividad donde el dinero de origen ilícito se convierte, se transforma en un dinero legal, formal.
06:44Y es por eso que toda actividad económica, llámese comercio, infraestructura, lo que tiene que ver el mismo sistema financiero.
06:55Y el lavado de activos es tratar de generar apariencia de legalidad a dinero que procede de la criminalidad.
07:03Bien sea este narcotráfico, bien sean actos de corrupción, bien sea extorsión que hoy en día están ahí.
07:10También las mismas profesiones están de una u otra manera abiertas a que suceda y se penetre el dinero ilícito.
07:22Y por eso existe una diversidad de formas, desde compra y venta de bienes raíces, el mismo sistema financiero, sin
07:34poder determinar el origen de ese dinero,
07:37puede estar en cuentas de ahorro, en depósitos a largo plazo.
07:42O cualquier manera en donde nosotros obtengamos grandes cantidades de dinero en efectivo y posteriormente queramos darle una apariencia de
07:51licitud.
07:52¿Cómo? Introduciéndolo al sistema financiero.
07:54Entonces yo creo una cuenta bancaria y de esa manera ahí el dinero dice, no, el dinero es lícito, viene
07:59de una cuenta bancaria.
08:00Pero su origen de repente era un origen ilícito.
08:04Entonces eso es lavar activos, eso es lavar dinero.
08:08Agarramos también las mismas profesiones, la contratación de algunos servicios como legales o de publicidad, etc.
08:19Y es entonces que nuevamente toda actividad económica está propensa sobre todo por la expansión del dinero ilícito.
08:29Lo pueden, hay otras medidas también donde nosotros hacemos supervisión.
08:33Estamos hablando en este caso de supervisión financiera.
08:37Pero también estoy seguro de que usted y mucha gente ha escuchado hablar de actividades y profesiones no financieras designadas.
08:43Por ejemplo, nosotros, los profesionales del derecho, los abogados y los notarios,
08:48pues tenemos el deber también de generar reportes, de llenar un informe ante la Comisión Nacional de Bancos y Seguros,
08:55específicamente ante una unidad que es la URMO-PRELAF o la Unidad de Prevención de Lavado de Activos de Actividades
09:02y Profesiones No Financieras Designadas,
09:05que también está adscrita a esta Unidad de Inteligencia Financiera.
09:09Tenemos que llenar una declaración jurada en donde nos comprometemos a informar a la Comisión también algunas situaciones que se
09:17pueden presentar.
09:17Otro tipo de actividades son, por ejemplo, de conformidad. Hay una ley sobre esto.
09:22Son, por ejemplo, todo lo que tiene que ver con bienes raíces.
09:25Y aquí también hay una diversidad, desde el narcotráfico, trata de personas, compra y venta de estupefacientes.
09:37Luego podríamos entrar más profundo, por ejemplo, el dinero de la corrupción, sea estatal, privada,
09:45y que los que reciben estos recursos o drenan recursos del Estado, al no tener un respaldo de ese dinero,
09:54pues tratan de lavarlo.
09:55Y como el mismo concepto de lavado de activos, si lo ponemos de manera popular, trata de eso, es limpiar
10:03el dinero.
10:03Aquí hablamos de arrendamientos de locales, hablamos de venta de bienes inmuebles.
10:08También estamos hablando de venta de vehículos o bienes muebles.
10:11En donde, cito un ejemplo, de repente una persona que tiene 300.000, 500.000 lempiras,
10:18que ha obtenido también de acciones ilícitas, viene y quiere darle apariencia de legalidad.
10:24¿Cómo lo hace? Se va a un autolote y compra un vehículo de 500.000 lempiras,
10:29entrega el dinero en efectivo y él se lleva el vehículo con todo y papeles, legalizado el dinero.
10:35El problema ahora lo tiene, ¿quién? Lo tiene el dueño de ese autolote,
10:39que está en el deber de justificar cuál es la procedencia de ese dinero.
10:43Y así es como se generan entonces, Christian, lo que son las operaciones inusuales o sospechosas.
10:51Es como que usted tuviese una ropa sucia, lo mete a una lavadora y pues sale limpio.
10:56Entonces, ese concepto está relacionado a que el dinero sucio, de manera popular,
11:01pues al entrar a la economía nacional o a diferentes actividades como las que hemos mencionado,
11:10pues sale legal, sale formal, sale limpio.
11:15Y cuando el banco o la institución financiera tiene reporte de esto,
11:19lo traslada a la unidad de inteligencia financiera.
11:22En el banco le van a preguntar de dónde procede el dinero,
11:24él va a decir de la venta de un vehículo.
11:26Y al perder justamente esa trazabilidad de que el dinero viene de otra institución financiera,
11:32sino que fue obtenido en efectivo,
11:35es muy probable que se levante un reporte de una operación inusual o sospechosa de esto.
11:41La unidad de inteligencia financiera hace un análisis, un estudio,
11:44y si procede lo remite al Ministerio Público para que el Ministerio Público haga las investigaciones del caso.
11:49Honduras tiene una normativa o varias normativas,
11:53tiene instituciones como la Comisión Nacional de Banquiseguros,
11:57tiene una institucionalidad donde opera no solo estas normativas,
12:02esta institución, unidades que tienen que o responden a verificar el origen de ese dinero,
12:11las unidades de inteligencia financiera, por ejemplo,
12:13que viven en constante supervisión de ese dinero o el origen de ese dinero.
12:21Por ejemplo, cuando yo tengo mil lempiras y esos mil lempiras los coloco en el sistema financiero,
12:26cualquiera podría decir, bueno, ¿y quién cuida?
12:28Para que el banco no haga un mal uso de ese dinero
12:31o que la gente pueda perder su plata como tal.
12:37Entonces lo que hacemos nosotros es una labor de supervisión, de regulación,
12:41nosotros establecemos todos los parámetros para las instituciones financieras,
12:44llámense estos bancos, llámense financieras,
12:48llámense también aseguradoras, en donde hay también una labor de supervisión,
12:52así como fondos de pensiones, regulamos también el mercado de valores.
12:56Entonces el dinero que está de por medio,
12:58entre los intermediarios, que en este caso se vuelven los bancos,
13:02nosotros hacemos esa labor de supervisión.
13:04Y hay normativas que son complementarias,
13:08que también tratan de atajar este gran problema,
13:12como por ejemplo lo que tiene que ver con la rendición de cuentas en el sector público
13:18o el Instituto de la Propiedad,
13:20que también por el registro de esos bienes inmuebles,
13:25entre otros vehículos, diferentes activos,
13:28pues también tienen componentes para prevenir el lavado de activos.
13:33Hay muchas personas que me han mandado, incluso hasta algunos mensajes que se colocan
13:39fuera de clínicas, en donde dice, solo aceptamos efectivo,
13:42no se aceptan tarjetas de crédito ni transferencias, dicen.
13:46Pero los médicos como tal, por la cantidad o el volumen,
13:50pueden llegar a tener bastante volumen y captar,
13:52pero no son una actividad que sea regulada como tal.
13:57Las únicas profesiones que son objeto de regulación son los contadores,
14:02los abogados y los notarios.
14:04Eso, nuevamente, sin discriminación de que el banco,
14:08al momento de que esa persona que está recibiendo el efectivo
14:11va a introducirlo al sistema financiero,
14:13no se escapa de todas las preguntas de rigor que le tiene que hacer la institución financiera.
14:18Honduras cuenta con diversidad de leyes normativas
14:22y ha ido avanzando, porque también recordemos que el dinero ilícito,
14:28o las actividades ilegales, irregulares,
14:31en ocasiones avanza más bien, más rápido que el Estado mismo,
14:36de esas normativas en lo que se crean leyes,
14:39se ponen de acuerdo los sistemas políticos,
14:42y el crimen organizado no para.
14:47Entonces, cada vez se necesitan mayores normativas,
14:50como por ejemplo el Estado de Honduras,
14:52que en estos meses aprobó una ley de beneficiario final
14:57para verificar de manera popular, lo vamos a decir,
15:01quién es el dueño final de la empresa, del negocio,
15:05y que posiblemente esté en el extranjero,
15:09y por eso se necesita este tipo de normativas.
15:13Red de Diputados
15:18Caja Chica de la Dama
15:24Pacto de Impunidad
15:29Caso Pandora
15:34Caja Chica del Hermano
15:40Licitación Fraudulenta del Seguro Social
15:45Arca Abierta
15:51Fraude sobre el Hualcarque
15:57Patuca 3
16:03Narcopolítica
16:08A eso nosotros lo podemos denominar caracteropatías.
16:15Un caracterópata es precisamente un mentiroso,
16:20o sobre todo un demagogo.
16:24Precisamente él toma los atajos.
16:28Narcotráfico,
16:29porque son sustancias psicoactivas que dañan la salud de un ser humano,
16:34y dañan la salud de una sociedad.
16:38El lavado de activos,
16:39que precisamente viene de actividades ilícitas prohibidas por una sociedad,
16:46pero que lo vuelven legal,
16:48y le dan esas comodidades o esas excentricidades,
16:53que no se las podría dar precisamente si se asume el marco legal de una sociedad.
17:00Precisamente se vuelven extravagantes en sus conductas o en artículos de lujo,
17:07y sobre todo es compensar su baja autoestima y su sensación de no pertenencia a una sociedad marcada precisamente por
17:20el consumismo.
17:21¿Qué significa eso?
17:23Que la sociedad te incluye precisamente en su sistema social de consumo si tú vistes una marca,
17:32si tú andas con un vehículo de lujo y que no cumple específicamente la razón social que es transportar.
17:41Y precisamente eso es lo que hace que una persona se sienta sobre los derechos de los demás
17:50o que crea que es superior precisamente a los demás por utilizar artículos de lujo extravagantes
17:57y que precisamente las normas o la dinámica social de una sociedad establecida
18:06no le permite por los ingresos que tiene a nivel legal.
18:09Entonces viola las normas de esta sociedad para sentirse incluido en la misma.
18:16A través de su discurso de promesas que obviamente la ley los obliga a ser funcionarios
18:27y a buscar el bien común, pero mienten a la población para llegar a esa posición.
18:35Y una vez que llegan a esa posición se olvidan de sus promesas, se olvidan del bien común
18:43y precisamente se aprovechan de esa posición privilegiada para precisamente saciar sus caprichos
18:53o sus intereses personalísimos de su grupo exclusivo o precisamente de grupos especiales que lo llevaron ahí.
19:04Y se olvidan que prometieron y que su función y la ley lo marca es que toda acción debe ser
19:11dirigida a que todos nos beneficiemos.
19:14Y precisamente ellos necesitan mostrar que son importantes a los demás con lo que ustedes dicen,
19:23con esas canonjías como andar en vehículos blindados, que el costo es altísimo y que nosotros somos los que lo
19:32pagamos.
19:32Usted, yo, los camarógrafos y todos los que nos levantamos a trabajar todos los días.
19:37Y ellos precisamente aprovechándose de esa posición se creen superiores o mejores que la sociedad
19:44y tienen ese complejo de ser reyes suelos o especiales.
19:48Y les surge ahí también el narcisismo, aparte de la caracteropatía que la muestran a diario.
19:55Al mentir, al ser demagogos y a olvidar sus promesas por las cuales llegaron
20:01y que la gente confía precisamente en ellos.
20:05Yo me atrevería a mencionar que son caracterópatas, son demagogos y podrían tener rasgos antisociales de la personalidad,
20:18podrían tener rasgos de sociopatía también y lo peor, psicópatas.
20:23Porque la diferencia entre los psicópatas, los sociópatas y los trastornos antisociales de la personalidad
20:30es que el psicópata no necesariamente busca una retribución económica o pecuniaria,
20:40sino disfruta hacerle daño a los demás sin que tenga un beneficio pecuniario.
20:48Y esos son los más peligrosos porque esos mimetizan precisamente en la sociedad
20:54y muestran una careta de ser ciudadanos ejemplares, precisamente,
21:01pero su único objetivo es dañar a una persona, dañar a otros,
21:07o en casos que asuman puestos importantes de decisiones,
21:13dañan a toda una sociedad sin tener precisamente un beneficio pecuniario,
21:19sino que disfrutar, hacer el daño y ver sufrir a los demás.
21:25Son personas que se dan a la tarea de traer animales exóticos de otros continentes,
21:33que no son precisamente los animales de nuestro medio ambiente.
21:38Entonces eso los hace verse diferentes, los hace verse con éxito económico,
21:45por el que el costo, no solo de sacar de su hábitat a una especie que no es de las
21:52nuestras,
21:53y también el mantenimiento de las mismas,
21:55y exhibirlos como símbolos precisamente de éxito económico y de lujo y de extravagancia.
22:26Mira, son diferentes plataformas, y en el país creo que para monetizar,
22:30ahora es más fácil monetizar Facebook.
22:33Vas siguiendo los pasos, te pide tener cierta cantidad de seguidores,
22:38después ya te habilita como la opción para que puedas monetizar,
22:41y tenés que empezar a crear contenido de acuerdo a como las vistas, los comentarios,
22:46incluso te pagan hasta por reacciones, si la gente reacciona mucho,
22:49si uno contesta también tiene un valor.
22:52Y pues en Facebook puedes monetizar un poco más,
22:54tengo entendido que en YouTube también,
22:56YouTube es una de las plataformas que más paga,
22:58pero hay pocos YouTubers en el país, la mayoría son extranjeros,
23:01y que tengan muchos seguidores en YouTube.
23:04Y YouTube es más difícil porque tenés que pagar una suscripción
23:06para ver a un creador de contenido.
23:08Después en Estados Unidos sí se monetiza mucho TikTok y mucho Instagram.
23:13Yo aquí solamente Facebook.
23:14En la mayoría de países trata de, sobre todo, ver no solo su actividad profesional,
23:22sino también la riqueza que están generando.
23:27Estamos hablando como servicios profesionales,
23:30los influencers prestan, valga la redundancia,
23:33un servicio de publicidad, de intercambio,
23:38reciben donaciones, que eso también se registra en la riqueza generada.
23:43Entonces, los países han tomado a los influencers como una actividad económica más,
23:49como un servicio profesional más.
23:52En nuestro país, de una u otra manera, hay algún registro.
23:57TikTok, para monetizarlo, es afuera del país.
23:59La mayoría de gente que lo hace tiene cuentas de Estados Unidos o les ayudan a abrirlo acá.
24:04Yo exactamente no sé cómo lo hacen, pero sé que es a través de las batallas,
24:08que los chicos reciben el dinero, uno se conecta.
24:10Bueno, yo hice un par de batallas una vez y dejé de hacerlo porque hice la batalla.
24:16Entonces, me empezaron a tirar un montón de regalos y yo, ah, vaya, están los regalos.
24:21Entonces, eso vos lo pasas a través de PayPal y de PayPal lo pasas a tu cuenta.
24:25Al siguiente día yo dije, voy a hacer batalla otra vez.
24:27Y me conecté, hice la batalla.
24:30Me conecté, me quedé dormida.
24:32No comencé la batalla a la hora que era.
24:34Y esas personas, no sé quiénes son en TikTok,
24:38yo las empiezo a seguir porque otra gente me empezó a ayudar y me dice,
24:41mira, Milagro, a los MVPs, a los que te tiran bastantes regalos,
24:44empiezas a seguirlos como por agradecimiento.
24:46Entonces, vine yo y les dije, ah, a los MVPs los voy a empezar a seguir.
24:49Les di seguir, como a las tres personas que quedan en el top.
24:52Al siguiente día que yo dije que me iba a conectar y no me conecté porque dije cansada y me
24:55dormí,
24:56me dijeron, ¿por qué no se conectó?
24:58Y estaban enojados conmigo exigiéndome que yo me conectara porque yo había dicho.
25:02Y yo dije, no me gustó.
25:05Entonces, yo dije, no, o sea, no vas a mandar mi tiempo.
25:07Yo me voy a conectar cuando yo quiera y pueda porque tengo mi trabajo acá.
25:11Entonces, no me gustó.
25:12Bloqueé a esas personas y después me conecté cuando yo quiero.
25:16Pero sí hay MVPs o personas que porque te mandan dinero creen que tienen la, no sé,
25:23tienen el mando sobre uno y que creen que conectarte ahorita te tienes que conectar.
25:27Entonces, en lo personal yo no, no.
25:30¿Qué es lo que hace un creador de contenido?
25:33Al final, pues, hay distintas maneras de cómo ellos crean contenido.
25:37Hay algunos que es por diversión o para divertir a las personas.
25:40Otros que son informativos.
25:42Otros que pueden tener un interés de naturaleza social.
25:46Pero tienen o alcanzan tener un nivel de influencia tan grande y también la gente lo sigue que comienzan a
25:55generar monetización a través de redes sociales.
25:58Y este dinero lo captan y lo perciben.
26:00La pregunta aquí sería, ¿cómo llega ese dinero a las personas o con qué finalidad?
26:05Hay muchos que ya lo están recibiendo como un ingreso tipo renta.
26:10Es decir, se les está pagando para él.
26:12Y si el ingreso se considera como una renta, están en el deber entonces de pagar impuestos sobre renta.
26:19Como hace usted, como hago yo, como hacemos muchos hondureños que por los ingresos que recibimos pagamos el impuesto sobre
26:25la renta.
26:27Sin duda que sí. Es un servicio profesional.
26:30Es, sobre todo en esta era digital y en el tema del entretenimiento, es una profesión, entre comillas, que está
26:39generando un sinnúmero de réditos.
26:41Y si no vemos no solo los influencers nacionales, sino también internacionales, que también la expansión de su actividad ya
26:49no solo es redes sociales,
26:51sino nuevamente son imágenes de empresas corporativas, son creadores de anuncios, son una prestación de servicio que ya no solo
27:04es una imagen en algunas ocasiones.
27:06Entonces, sí, están nuevamente propensos a que el crimen organizado utilice sobre todo por la dinámica y la movilidad del
27:17dinero,
27:18que eso es una de las condiciones para lavar activos, que debe ser algo que se mueva rápido,
27:25que pueda hasta tan rápido que no se pueda determinar el origen de esos recursos.
27:34Sí, mira, con eso de que investigan a la gente en el país, ahora que lo vayan a hacer con
27:38los creadores de contenido, con los tiktokers,
27:40a las personas naturales acá nos investigan, no sé a cuánto les ha pasado, a mí me pasó cuando yo
27:48compré mi primer carro de agencia,
27:49era un sueño que yo tenía de como, comprarte tu carrito nuevo, ¿me entendés?
27:53Entonces encontré el carro que me gustaba, según yo iba a ir a la agencia, vos transferís el dinero y
27:58te llevas tu carro,
27:59y llego yo bien bonita a la agencia, mire, me gusta este carro, lo vi y todo.
28:02No, tita, no es así, déjenos, tráiganos estos documentos, tráiganos los otros, tráiganos esto, me pidieron de todo, literal de
28:10todo,
28:10y me dijeron, mire, vamos a realizar una pequeña investigación de una semana,
28:14y nosotros le estaremos avisando para hacer la entrega del vehículo y yo.
28:18O sea, no es, yo no sabía, cuando ya le cuento a otras personas me dicen, es normal,
28:22cuando vas a comprar un carro de agencia aquí en el país,
28:25tienen que investigar de dónde provienen los fondos para poder comprarte un carro de contado,
28:29porque yo lo compré de contado, no quería endeudarme más, entonces no lo sabía, ahí me enteré,
28:34entonces ya pasé por esa pequeña investigación, pero creo que para que lo hagan con los creadores de contenido ya
28:40sería algo nuevo,
28:40pero para las personas naturales, al realizar ciertas compras, una casa, un préstamo grande, comienzan las investigaciones.
28:47Mire, nosotros no somos específicos en los temas, nosotros creamos normas de aplicación general,
28:54y dentro de estas normas de aplicación general hay reformas a la ley de lavado de activos,
29:00en donde aquí todas las personas nuevamente están en el deber de justificar la procedencia de sus recursos.
29:07Por ejemplo, si uno es consultor, uno da un recibo de servicios profesionales,
29:12le deducen el 12.5 por una consultoría, por una investigación, etc.
29:18Entonces, los mismos influencers por la prestación de servicios,
29:22y sobre todo por empresas formales que los contratan,
29:26sea telefonía móvil, sea por una agencia publicitaria, les retienen ese 12.5.
29:33El problema es que, por ejemplo, en esto de las plataformas de las redes sociales,
29:37la fiscalización de los medios electrónicos todavía es muy débil.
29:41En Honduras todavía no tenemos una legislación robusta para el e-commerce, que le llamamos, ¿verdad?
29:46O sea, están los marketplaces, donde usted encuentra negocios muy grandes,
29:51que facturan cantidades grandes de dinero, pero es muy difícil controlarlos,
29:56porque como ya no hay un edificio físico, sino que hay bodegas repartidas en diferentes lugares,
30:01entonces es muy difícil, y todavía estamos muy empañales,
30:05de cómo fiscalizar este tipo de cosas,
30:07cómo determinar realmente que un influencer sí está recibiendo dinero legal de parte de los suscriptores que tiene,
30:15o es inyección del que hemos organizado solo para reportar una facturación.
30:20Todavía estamos muy empañales de esas cosas.
30:23Lamentablemente, en el mundo de las redes sociales, lo que se hace viral es lo negativo.
30:27Entonces nadie va a venir a decir, milagro es la mejor.
30:31No, la gente va a buscar lo malo para hablar,
30:33porque eso es lo que te genera comentarios, te genera reacciones,
30:37y mucha gente ya está monetizando en redes sociales.
30:39Entonces no les importa despotricar contra cualquiera con tal de generar.
30:44Yo creo que no debemos caer en eso.
30:46Y sobre todo a las personas tener mucho cuidado lo que compartimos en redes,
30:50lo que comentamos, ir a fomentar el odio en redes sociales.
30:54Yo creo que usted se puede enfocar en hacer un contenido y crear su comunidad,
30:57y ganar su dinero sin andarle llevando la vida al otro,
31:00sin estarle deseando el mal al otro.
31:02Y yo creo que las redes sociales vienen a ayudarnos para generar ingresos de manera buena,
31:09pero sin necesidad de venir y querer tumbar al otro.
31:12Y ahora la manera más fácil es hacer un relajo, una bomba en redes sociales.
31:16Bueno, a mí me han acusado de que muchas cosas de mi vida son planeadas para eso.
31:19Y no es así.
31:20Yo estoy cansada de decirles, no, se los juro,
31:22yo creo que de mi parte nunca ha sido un show montado para yo generar numerosos dinero en redes sociales.
31:28Se ha dado así porque yo creo que ya es parte de mi ADN,
31:32pero nunca lo he hecho con esa intención.
31:34Entonces, si usted va a generar dinero en redes sociales, hágalo.
31:37Obviamente, aproveche la plataforma,
31:39pero trate de hacerlo de manera positiva sin destruir al otro.
31:42Pues si los generadores de contenido,
31:45creadores de contenido a través de distintas redes como TikTok,
31:49están generando recursos,
31:51y esos recursos son prácticamente compensando los servicios que ellos prestan en redes sociales,
31:58por llamarle de alguna manera,
32:00eso se vuelve un ingreso.
32:01Y el ingreso paga impuestos.
32:03Entonces, ya le correspondería, o se sale de la competencia de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros,
32:08hay una entidad dentro del Estado de Honduras,
32:11que es el Servicio de Administración de Rentas,
32:13que va a velar justamente por eso.
32:15Nosotros nos preocupamos por temas como el cual usted hoy me está consultando,
32:18que es el lavado de activos.
32:20Nos preocupamos por proteger y regular esa intermediación financiera que se puede presentar.
32:53Somos seres humanos.
32:55Estamos en Estados Unidos y busco la manera de generar, ¿me entiendes?,
32:58utilizando la plataforma y la imagen que tenemos en HCH.
33:01Pero no le hago daño a nadie.
33:03Yo no le hago, yo no ando insultando a nadie, no le ando tirando a nadie,
33:06no me meto en la vida de nadie.
33:07Y sin embargo, estas páginas por generar dinero, barrieron y trapearon con mi nombre.
33:47Y sin embargo, estas páginas por generar dinero, barrieron y trapearon con mi nombre.
34:33Bueno, miren, la ley de privación de dominio también ha sido una herramienta muy,
34:37muy interesante para el combate al tema organizado.
34:41Los norteamericanos tienen un dicho muy, muy, muy eficiente, muy puntual, ¿verdad?
34:47Que dice, cuando usted quiere acabar con un grupo criminal, follow the money, ¿verdad?
34:52Sigue el dinero.
34:53O sea, hay algo que le duele a estas estructuras criminales,
34:56es que le quiten sus bienes, es que les quiten su dinero, ¿verdad?
34:59Se han incautado decenas de miles, tal vez de millones de lempiras al narcotráfico en este país.
35:06El problema es que, así como se creó la ley de incaudación de bienes en el 2010,
35:13también se creó la ley de lavado de activos.
35:15Y después cayó la ley del Código Penal, ¿verdad?
35:19En el 2021.
35:20Y ese fue un gran problema, pues, porque habían ciertas contradicciones.
35:25Aquellas personas que habían sido objeto de incautación de bienes,
35:30por ejemplo, con la entrada en vigencia del nuevo Código Penal en el 2021,
35:35a muchos de ellos se les tuvieron que devolver sus bienes
35:39y más de 50 grupos criminales en el 2021 y entre el 2021 y el 2023
35:44salieron de la cárcel y se les tuvo que retornar todo aquello que se les haya quitado.
35:49OAVI surge primero en la ley de lavado de activos
35:53como una dependencia del Ministerio Público.
35:56La ley de lavado de activos se hizo en tiempos del licenciado maduro
36:02con un formato que mandó un TAL,
36:04que es el Organismo de Comercio de las Naciones Unidas,
36:08para toda Latinoamérica.
36:10Era un formato tipo.
36:12O le mejoramos, le quitamos.
36:14Había gente muy brillante.
36:15Jorge Arturo Reina, el pueblo Pineda Ponce,
36:18don Orbán Valladares,
36:20don Toribia Aguilera,
36:22Leonidas Rosa y el abogado Valdo Ramos Soto,
36:26el abogado Rolando Dubón.
36:27Bueno, desde que esta ley entró en vigencia,
36:30creo que fuimos los únicos abogados en aquel entonces,
36:33en el año 2010,
36:34que presentamos inclusive un recurso de inconstitucionalidad
36:38contra esta ley.
36:40¿Y por qué presentamos este recurso de inconstitucionalidad?
36:43Porque lógicamente vive en detrimento
36:45de lo que establece la Constitución de la República.
36:48Es decir,
36:49todos somos inocentes mientras no se prueba lo contrario.
36:54Excepto, no dice así,
36:55en materia de privación de dominio,
36:57o excepto en el lavado de activos
37:00que la carga de la prueba le corresponde
37:01al que está siendo acusado
37:02o en el caso de privación de dominio
37:05el que le privan los bienes.
37:07Y la OAVI
37:09solo tenía un solo fin,
37:11que era administrar
37:13los bienes que,
37:14por orden de un tribunal,
37:16se incautaran.
37:17Y los aseguramientos
37:19se concibieron mayormente
37:22a nivel de gravamen.
37:23Es decir,
37:25se ordenaba que un bien se grababa,
37:28pero siempre quedaba
37:29en manos del que lo tenía, ¿no?
37:32Y solo cuando no fuera eso posible,
37:34porque lo detenían,
37:35por cualquier otra circunstancia,
37:38pasaba a manos de una institución
37:40que se llamaba
37:40Oficina Administradora de Bienes Incautados,
37:43que es la OAVI.
37:44Pero,
37:45hasta ahí.
37:46Luego,
37:47modificaron la ley,
37:49transfirieron la OAVI
37:51al Ejecutivo,
37:53le ampliaron el marco
37:55a la misma ley
37:56sobre las posibilidades
37:58y fue algo como generalizado.
38:01Recientemente,
38:02en el 2003,
38:03cuando se cambiaron
38:03algunas figuras
38:05del Código Penal,
38:06empezó a tener más discreción
38:08lo que es la ley
38:09de lavado de activos.
38:11Usted no puede incautar,
38:13usted incauta,
38:14pero para realmente
38:15llegar a un proceso
38:16donde esas incautaciones
38:19pasen a ser poder del Estado,
38:21tiene que haber
38:22un proceso legal
38:23y la ley que sirve para eso
38:24precisamente es el Código Penal
38:26a través de la ley
38:28de lavado de activos.
38:30Imagínese usted aquí
38:31que a usted le aseguran
38:34y le incautan un automóvil
38:36solo con el simple hecho
38:38de que hay una llamada anónima
38:40o que según fuente humana
38:42de entera confianza,
38:44pero sin ningún tipo
38:45de investigación,
38:46solo basta con el oficio
38:47que le manda
38:48el Instituto de la Propiedad
38:49a la Fiscalía
38:52y el reporte de la UIF
38:54a través de la Comisión Nacional
38:56de Banco y Seguro.
38:57La UIF quiere decir
38:58Unidad de Inteligencia Financiera
39:01adscrita a la Comisión Nacional
39:02de Banco y Seguro.
39:03Este manda un correo
39:05a todo el sistema bancario
39:07de cooperativa
39:07donde le informan
39:09en menos de 24 horas
39:10cuánto es su movimiento
39:11y cuánto saldo tiene usted
39:12y lo único que hacen
39:14es que agarran esa información
39:15igual que toman
39:16la información del IP
39:18donde tiene propiedades,
39:20vehículos
39:21y solo empiezan a transcribir,
39:24solo le dan copy-paste
39:25y más la llamada anónima
39:27sin ninguna investigación.
39:29Entonces le solicitan al juez
39:30aseguramiento de incautación
39:32y ¿qué es lo que hace eso?
39:34Aumenta la corrupción
39:35porque los que están pendientes
39:37de lo que se asegura
39:38y que se incauta
39:39más que todo
39:40son un montón de funcionarios políticos
39:42que están en lo que incautan vehículos,
39:45en lo que incautan casas, propiedades,
39:48van inmediatamente
39:48a donde el director de la UAB
39:50para que les asignen el vehículo,
39:53para que les asignen la casa,
39:54para que las propiedades
39:55se las den a grupos campesinos.
39:57Cuando la sentencia
39:59obtiene el carácter de firme
40:0010 años después,
40:01usted ya no le van a entregar
40:02carros que le van a entregar
40:04y si usted demanda
40:05la UAB, por ejemplo,
40:07van a pasar otros 10 años.
40:09¿Por qué?
40:09Porque la UAB
40:10no es que tiene el dinero ahí.
40:12Uno, algunas personas
40:13han caído en la tentación
40:17de la corrupción,
40:18de arrendar
40:19o de regalar bienes
40:21de forma ilícita.
40:23Otros han caído
40:23en la tentación
40:24de transar
40:26con bienes incautados,
40:28sobre todo aquellos
40:29que son vehículos
40:31y cuestiones
40:31de homenaje
40:33de casas,
40:33por ejemplo,
40:34yo vi un caso
40:35muy particular
40:36que a mí siempre
40:37lo pongo como ejemplo,
40:38aquí en las colonias
40:39Jardines del Valle,
40:40una casa muy bonita
40:43que yo,
40:44cada vez que iba a dejar
40:45a mis hijos
40:47a la escuela,
40:48yo la miraba
40:48un día
40:49que pasé
40:50precisamente
40:50a las 6 y media
40:51de la mañana
40:52a dejar a mis hijos,
40:53estaban haciendo
40:54la incautación
40:55de ese bien,
40:55de esa casa.
40:57y fue increíble
40:58como a lo largo
40:59de 2 o 3 años
41:00ver el deterioro
41:02de aquella casa,
41:03primero le robaron
41:04el portón,
41:05después le robaron
41:06las ventanas,
41:08después le robaron
41:08las puertas,
41:10después le robaron
41:10el techo,
41:11a la larga,
41:13después de 2 o 3 años
41:14y es increíble
41:15lo que les voy a decir,
41:16estaba solo el terreno,
41:18después de que había
41:18una casa
41:19muy bonita,
41:21no es una casa
41:21tan lujosa,
41:22pero había una casa,
41:22solo quedaron
41:23las paredes
41:24y después botaron
41:25las paredes
41:25y solo quedó
41:26el terreno,
41:27algo increíble.
41:28Como quiera que sea,
41:29la OAVI
41:30no tiene ninguna capacidad
41:31para devolver
41:32por sí misma
41:33ningún bien a nadie,
41:35es totalmente ilegal,
41:37sería ilegal
41:38si lo hace,
41:39la OAVI solo
41:40trabaja
41:41o solo opera
41:42en base a órdenes
41:43de un juez,
41:44un juez dice
41:45incautan esto,
41:46lo entregan
41:46y un juez
41:47vuelve a ordenar,
41:48devuelve a esto
41:49y se devuelve,
41:50básicamente
41:51así camina
41:52el sistema.
41:55Sí,
41:55todavía hay muchas cosas
41:56por hacer,
41:57recordemos que
42:00estrictamente hablando
42:01en ley
42:02a usted no le deberían
42:03poder quitar nada
42:05si no lo han declarado
42:06culpable
42:07de algunas cosas
42:07y la ley
42:08de lavado de activos
42:09en mucha gente
42:10eso es lo que alega
42:11que no le pueden quitar
42:12las cosas
42:12y todavía no ha sido
42:13declarado culpable
42:14ni de narcotráfico
42:15ni de lavado de activos,
42:17entonces
42:18tiene sus
42:19cosas buenas
42:20porque realmente
42:21si es un disuasivo
42:23que lo lleguen
42:24a usted a agarrar
42:25con un dinero
42:27que no puede justificar
42:28pero al mismo tiempo
42:30también hay otras
42:31leyes
42:32que pueden servir
42:34para que a usted
42:35le devuelvan
42:35sus cosas,
42:36entonces
42:36no solamente
42:38es cambiar
42:39las cosas
42:40o la ley
42:41de lavado
42:41de incautación
42:42de bienes
42:43sino también
42:44modificar
42:45y creo que es mucho
42:46más importante
42:47modificar la ley
42:48de lavado de activos
42:49para que sea
42:49más eficaz
42:50más eficiente
42:51para que los operadores
42:52de justicia
42:53realmente puedan
42:54dinamizar
42:56cuál es la figura
42:57legal
42:58de esos bienes
42:58incautados
42:59eso creo que es
43:00más importante
43:01que la misma ley
43:02de bienes incautados
43:04la ley
43:04de lavado de activos
43:05y la ley
43:06que lo puede
43:07a usted
43:08catalogar
43:09o lo puede
43:11juzgar
43:12como un
43:13narcotraficante
43:14o valga la redundancia
43:15como un lavado de activos
43:17si la fiscalía
43:18tiene algún argumento
43:19para poderlo apartar
43:20del dominio
43:20de sus bienes
43:22a usted
43:22pues lógicamente
43:23tiene que hacer
43:23una investigación
43:24completa
43:25de que usted
43:26producto de actividades
43:27ilícitas
43:27de la venta de droga
43:29de la venta de armas
43:30del tráfico de personas
43:31del tráfico de armas
43:32usted obtiene
43:33un beneficio ilícito
43:34un origen ilícito
43:36o una destinación
43:37ilícita
43:38de los bienes
43:39pero que pasa
43:39ellos se amparan
43:41en una ley
43:42de Colombia
43:43que fue reformada
43:44y ha sido reformada
43:45más de 16 veces
43:46porque lógicamente
43:47entra en contraversión
43:51en contradicción
43:52de lo que establece
43:55las Naciones Unidas
43:56para el combate
43:57en contra
43:57del crimen organizado
43:59¿y por qué?
44:00porque el que le toca
44:02como vuelvo y repito
44:03la carga de la prueba
44:04es la persona
44:05que acusa
44:06la que se indica
44:08la ilegalidad
44:09de sus bienes
44:10si una vez
44:12que usted es oído
44:13y vencido
44:14en juicio
44:14y el juez
44:16ordena
44:17lo que se llama
44:17el comiso
44:18que no de comiso
44:19comiso es
44:20cuando ya los bienes
44:21pasan a nombre
44:22del Estado
44:22entonces el Estado
44:24dispone
44:24que no propiamente
44:26o habido
44:26es decir
44:27una vez que
44:28un bien es del Estado
44:29pues
44:30hay un montón
44:31de instituciones
44:32del Estado
44:32que los pueden
44:33necesitar
44:34para hacer
44:38el trabajo
44:39para el que está
44:40diseñada
44:40cada dependencia
44:42es más
44:42cuando a usted
44:43le aseguran
44:43bienes
44:44en este caso
44:45y le incautan
44:46dinero que tiene
44:46un banco
44:47la cuenta
44:48debería de quedarse
44:49así ¿verdad?
44:50que esté generando
44:51intereses
44:51pero ¿qué pasa?
44:53agarran ese dinero
44:54y lo meten
44:55en cuentas
44:55de la UAVI
44:57gastan ese dinero
44:58cuando ya la sentencia
44:59es a favor
44:59de las personas
45:00resulta ser
45:01que el dinero
45:01no lo tiene la UAVI
45:02y hay que pedírselo
45:03a finanzas
45:04¿por qué?
45:04porque la UAVI
45:05no tiene un presupuesto
45:06asignado
45:07no de ninguna manera
45:09de ninguna manera
45:10cuando a alguien
45:11le dan su demanda
45:12su sentencia
45:13de que le devuelvan
45:14su dinero
45:15usted tiene que devolvérselo
45:17tan como entró
45:18en manos de la UAVI
45:20lógicamente
45:20porque no tienen
45:21la capacidad
45:22de abarcar
45:23tantas cosas
45:24no tienen
45:25la capacidad
45:26de administrar
45:27y en manos
45:28de la UAVI
45:29todas
45:29absolutamente
45:30todas las empresas
45:31que estaban funcionando
45:33con dos mil
45:34tres mil empleados
45:35todas han quebrado
45:36la última
45:37una de las últimas
45:38fue
45:39Mangis
45:39tenía
45:40950 empleados
45:42directos
45:42se imagina
45:43los indirectos
45:44los absolvieron
45:45les devolvieron todo
45:46pero que le van a devolver
45:47si la empresa
45:48que tenía una operación
45:49de más de mil millones
45:50quebró
45:51ahora mi pregunta
45:53es
45:53el estado
45:54que está
45:54como aval garante
45:56le va a pagar
45:57en este momento
45:58ese tipo de operación
46:00a estas personas
46:02yo les voy a decir
46:03que no
46:03a mi me dicen
46:03demandemos
46:04puede ser los nietos
46:06de uno
46:06que logren ver
46:07esa resolución
46:09vaya ahorita
46:10recién
46:11acabamos de hablar
46:12de los Mata
46:13por ejemplo
46:13ese es un otro ejemplo
46:15muy puntual
46:16verdad
46:16a Ramón Mata
46:18hijo
46:18le tuvieron que devolver
46:20recién venido
46:21él de estar preso
46:22en Estados Unidos
46:23por asociación
46:25con el narcotráfico
46:26después de haber venido
46:28de estar preso
46:28en Colombia
46:29por narcotráfico
46:31también
46:31regresa a Honduras
46:32aquí dicen
46:33que no tiene
46:34ningún delito pendiente
46:35y le tienen que devolver
46:36sus bienes
46:37después de haber
46:38estado preso
46:39en dos países diferentes
46:40entonces
46:40son cosas
46:41que pasan
46:42en nuestro país
46:43que
46:44mientras no
46:45endurezcamos
46:46realmente
46:47y ese es otro dato
46:48interesante
46:49la ley de lavado
46:50de activos
46:50en Honduras
46:51es una de las más
46:52débiles del continente
46:53aquí es un paraíso
46:55para lavar activos
46:56para mucha gente
46:58de economías ilícitas
46:59no solamente
47:00el narcotráfico
47:01entonces
47:01mientras no tengamos
47:03una ley
47:03de lavado activos
47:04y un seguimiento
47:05a estos tipos
47:06de capitales
47:06realmente
47:06como debe ser
47:07la ley
47:08la OAVI
47:09per se
47:10no va a resolver
47:10el problema
47:12esa es otra
47:13de las preguntas
47:14que nos hacemos
47:14yo siempre
47:15ah porque hablan
47:16de la retrospectividad
47:18o sea
47:19pero si usted
47:19si usted analiza
47:20y yo le digo
47:21a la gente
47:22disculpe
47:23busque en el diccionario
47:25que quiere decir
47:26retrospectividad
47:27retrospectividad
47:28es para atrás
47:29también
47:29y ellos se amparan
47:30en eso
47:31que en cualquier etapa
47:32dice que en cualquier año
47:33que esos bienes
47:34hayan sido
47:35aunque sea
47:36por herencia
47:37por ejemplo
47:38yo les decía
47:39una vez
47:39en el caso famoso
47:40de los Rosenthal
47:42había una propiedad
47:44que venía
47:44desde la abuela
47:45de Yannick
47:47por paso
47:48por el papá
47:50se le fue heredado
47:52como bien lo dice
47:52usted a su familia
47:53pues resulta
47:54que lo aseguraron
47:56y lo incautaron
47:57una propiedad
47:57que queda
47:58en el vulgar
47:58Monazán
47:59de San Pedro Sula
47:59entonces yo siempre
48:01era irónico
48:02y le decía
48:02la única forma
48:03que podemos establecer
48:04como compró
48:05la señora
48:05esté bien
48:07es sacarla
48:07de la tumba
48:08y buscar
48:08un vidente
48:10para que le pueda
48:11sacar palabra
48:11a la señora
48:12porque no tenemos
48:13otro medio de prueba
48:14vuelvo y repito
48:16retrospectividad
48:17dice que puede ser
48:18en cualquier época
48:18entonces podemos
48:19demandar nosotros
48:20a los españoles
48:21porque no robaron
48:22el oro
48:22se ha visto casos
48:25incluso
48:25de la Oabi
48:26termina rematando
48:29o subastando
48:29los bienes
48:30y quienes terminan
48:31comprando
48:32a un precio menor
48:33pero a un precio
48:36son las mismas personas
48:37a quienes le incautaron
48:38los bienes
48:39entonces
48:40son cosas
48:41que se ven
48:43yo recuerdo
48:44por ejemplo
48:44otro caso
48:45que a mí me causó
48:47pues o sea
48:48no sabía
48:48si reír o llorar
48:49de que no podía
48:51ser notificada
48:53a la persona
48:55que le habían
48:55incautado
48:56sus bienes
48:57no podía ser
48:58notificada
48:58y por eso
48:59no le terminaron
49:00nunca de incautar
49:01quedó en un limbo
49:02legal
49:02logró resolver
49:04esta persona
49:04de alguna manera
49:06vía judicial
49:07lo vamos a poner
49:08así ¿verdad?
49:09que no le incautaran
49:11y terminaron
49:12regresándole
49:12sus bienes
49:13entonces
49:14hay muchas cosas
49:15si repito
49:17si la ley
49:17de lavado de activos
49:18por ejemplo
49:19no sigue teniendo
49:20el peso
49:20si
49:22no hay celeridad
49:23para declarar
49:24si alguien
49:25es narcotraficante
49:26o no es narcotraficante
49:27si no hay celeridad
49:28para decir
49:30si alguien
49:30es lavador de activos
49:31o no es lavador
49:32de activos
49:33vamos a seguir
49:34teniendo problemas
49:35pues la OAB
49:35va a tener
49:36seguir teniendo problemas
49:37va a tener que seguir
49:37devolviendo
49:38bienes a estas personas
49:42solo que
49:43espero que
49:45cuando salgamos
49:46de acá
49:46que esas son las instrucciones
49:47del presidente
49:48OAB
49:49pueda ser visto
49:50como algo bueno
49:52para el pueblo
49:53hondureño
49:53como algo
49:54como estaba
49:55hasta la fecha
49:56y no siento
49:56que sea de la administración
49:58anterior
49:58sino que en su conjunto
50:00la institución
50:01ha sido tomada
50:02como algo que no
50:03no sé
50:04como algo que no es sano
50:05pues
50:06queremos que cuando salga
50:07la gente tenga claro
50:08que aquí va a saber
50:09qué se está manejando
50:10cómo se está manejando
50:12y de quién
50:14son los bienes
50:15que se han entregado
50:16y por qué
50:17pero lo que sí
50:18debemos dejar
50:19bien claro
50:19es que OAB
50:21ni tiene capacidad
50:22para entregarle
50:23bienes a nadie
50:24ni puede devolverle
50:25bienes a nadie
50:26ni puede hacer
50:28incautaciones
50:28OAB
50:29no es la que va
50:29a incautar
50:30OAB
50:30generalmente
50:31va en los operativos
50:32a recibir
50:32lo que el juzgado
50:34y los
50:34y los
50:36fiscales
50:36han construido
50:38y se entrega
50:39OAB
50:40no embarga a nadie
50:41OAB
50:41no incauta a nadie
50:42y no devuelve a nadie
50:44y mucho menos
50:45puede devolver
50:46por sí misma
50:47a nadie
50:48todo camina
50:49en base a una orden
50:49de un juez
51:10y no le desecho
51:10por sí
51:11y no desecho
51:36y no desecho
51:36ni ni
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