00:00...
00:04Notre premier grand invité pour cette série d'émissions spéciales
00:07Patrimonia, Sparte Patrimoine sur Bismarck for Change,
00:10c'est Olivier Farouz, le président de Groupe Premium.
00:12Olivier, bonjour et bienvenue.
00:13Bonjour Grégoire.
00:14Merci beaucoup d'être avec nous.
00:16Vous profitez de la convention Patrimonia pour annoncer
00:19quelques offres nouvelles peut-être pour les CGP,
00:24les CGP indépendants notamment, qui sont parmi nous aujourd'hui.
00:27Mais vous avez communiqué également sur quelques chiffres clés
00:29de la dynamique de croissance de Groupe Premium.
00:32Vous parlez d'un changement d'échelle avec à la fois le cap du chiffre d'affaires
00:36qui franchit les 500 millions d'euros sur 12 mois glissants,
00:39à fin juin je crois, Olivier, et des encours qui dépassent désormais
00:43les 23 milliards d'euros.
00:45Qu'est-ce qui vous fait changer d'échelle concrètement aujourd'hui là, Olivier ?
00:48D'abord c'est vrai que le passage, le fait de dépasser les 500 millions d'euros
00:53de chiffre d'affaires sur les 12 derniers mois,
00:57c'est clairement significatif et c'est important pour nous.
01:00D'autre part, il y a effectivement les actifs sous gestion
01:03qui sont, pour moi, ce n'est pas le premier marqueur.
01:06Mais enfin, on a 23 milliards d'actifs sous gestion,
01:11mais il y a un chiffre qui est plus important,
01:14c'est la collecte des 12 derniers mois.
01:16Ça montre un dynamisme extraordinaire
01:19puisqu'on est sur les 12 derniers mois à 4,9 milliards d'euros collectés.
01:24Donc ça, c'est un chiffre dont on est très fier.
01:26Et il y a autre chose qui s'est produit cet été
01:29qui est extrêmement important pour le groupe,
01:31c'est la restructuration de la dette
01:33qui a été une étape cruciale pour GoPremium
01:35puisqu'on a levé 850 millions d'euros sur le marché,
01:39ce qui n'est pas une chose aisée en ce moment,
01:41mais ce qui s'est formidablement bien passé,
01:44on l'a fait en TLB et avec ce qui a amené une notation de GoPremium
01:50qui a été un succès très important.
01:53Et qui vous donne là aussi toujours plus de marge,
01:55de manœuvre pour continuer cette croissance
01:58à la fois interne et externe.
02:00On va en parler bien sûr, Olivier,
02:01mais c'est aussi ce modèle qui fait la force de Premium.
02:04Alors d'abord, il fallait restructurer la dette existante
02:07et vous avez tout à fait raison de le noter.
02:10On avait une dette auprès de Blackstone
02:12et puis une dette auprès de Baring,
02:14ce qui a été renégocié à des conditions exceptionnelles.
02:17et puis évidemment que ça permet de financer
02:21une croissance qui est importante,
02:23mais il faut retenir que,
02:26je crois que c'est la principale différence
02:29entre GoPremium et ses concurrents,
02:32c'est qu'il y a une croissance organique
02:34qui est extrêmement forte.
02:36Il ne faut pas oublier que 81% de la croissance
02:39de GoPremium est organique.
02:41Elle n'est pas externe,
02:42ce qui est l'exact inverse de nos concurrents.
02:45Nos concurrents directs, Olivier.
02:48Alors il y a néanmoins un véritable savoir-faire
02:50en matière d'acquisition
02:51que vous avez quand même développé au fil du temps.
02:53Et là, ça fait partie des annonces
02:54que vous faites aujourd'hui à Patrimonia.
02:57L'annonce d'un club de CGP,
02:58Club Adunea,
02:59qui regroupe 150 CGP indépendants.
03:03Et c'est très intéressant
03:04parce que vous présentez cette opération
03:06comme étant une forme de nouvelle voie
03:08pour les CGP indépendants
03:09qui sont là autour de nous aujourd'hui,
03:12qui avaient deux options jusqu'à présent.
03:14celles de rester seuls
03:15ou celles de s'adosser
03:17et d'intégrer un grand groupe.
03:19Vous leur proposez une espèce de voie médiane.
03:21C'est ça, Olivier ?
03:21C'est exactement ça.
03:22En fait, on a réalisé au sein de GoPremium
03:25en 36 mois,
03:2732 deals closés.
03:29Il y en a deux qu'on va pouvoir...
03:31Enfin, 33e, pardon, aujourd'hui.
03:33et deux qu'on va pouvoir annoncer,
03:35j'espère, très bientôt.
03:37Alors, Adunea,
03:38qui a été monté par Bruno Delpeux,
03:41c'est un concept
03:43qui est complètement différent pour Premium.
03:46C'est une nouvelle voie,
03:46vous avez tout à fait raison,
03:47puisqu'il y avait,
03:49comme tout le monde le fait,
03:51un intérêt capitalistique
03:53au sein des CGP,
03:54ce qu'on a, nous, commencé
03:55depuis seulement 5 ans
03:56auprès des CGP.
03:59Mais il y avait un intérêt capitalistique.
04:01Là, c'est complètement différent.
04:02C'est un club
04:03qui regroupe 150 CGP.
04:05Nous avons acheté ce club,
04:07mais ça ne nous donne aucune...
04:09Vous ne rachetez pas les CGP ?
04:11Ah, pas du tout.
04:11C'est ça.
04:11On ne rachète pas du tout les CGP.
04:13Ils sont parfaitement indépendants.
04:14En revanche,
04:14on va essayer de mettre
04:16peut-être notre savoir-faire,
04:18notre puissance de négociation,
04:21puisque vous savez
04:22que quand on collecte 4,9 milliards,
04:24on a forcément des protocoles d'accord
04:25avec des assureurs
04:27ou des gestionnaires actifs
04:28qui sont radicalement différents
04:30de ce qu'un CGP peut trouver
04:32de façon classique,
04:33mais pas seulement.
04:34Sur la compliance,
04:36sur le MNS,
04:37sur le réglementaire,
04:38il y a énormément de services
04:40qu'on va pouvoir apporter.
04:41Et c'est vrai,
04:42la question qui se pose naturellement,
04:43c'est quel est l'intérêt ?
04:45L'intérêt, c'est simplement
04:47de mettre un pied
04:49auprès de 150 CGP,
04:51de les aider
04:51à peut-être améliorer leur quotidien
04:53et continuer à faire
04:54ce qu'ils savent faire,
04:55c'est-à-dire faire du conseil
04:57en gestion de patrimoine
04:59et plus s'y affinités.
05:00Mais c'est quoi ?
05:01C'est une forme de laboratoire
05:02que vous créez ?
05:03Alors, Premium CGP,
05:04effectivement,
05:05devient cette plateforme
05:06qui accueille aujourd'hui
05:07Club Badunaire.
05:08C'est un laboratoire.
05:09Est-ce que c'est plus
05:10qu'un coup d'essai
05:10ou est-ce qu'il y a l'idée,
05:11effectivement,
05:12de se dire
05:12qu'on va devenir
05:13une plateforme de service
05:15collectif,
05:16entre guillemets,
05:17au CGP indépendant demain ?
05:19Je crois que c'est déjà
05:20une plateforme de service
05:21pour nos CGP.
05:22Ça, pour les vôtres ?
05:23Ça va devenir,
05:25aujourd'hui,
05:26ça devient une plateforme
05:27de service pour des CGP
05:28qui n'ont aucun rapport
05:30capitalistique avec nous.
05:32Oui, oui.
05:32Il est clair que nous avons
05:34la motivation
05:35de rentrer dans cet écosystème.
05:37On adore les entrepreneurs
05:39chez Group Premium.
05:40C'est notre ADN.
05:41Donc, on était au départ
05:43avec un réseau
05:44de conseils en gestion
05:45de patrimoine indépendant.
05:46On a ensuite été
05:48vers les CGP
05:50qui sont des entrepreneurs,
05:51qui ont des sociétés, etc.
05:53Et aujourd'hui,
05:54à chaque fois,
05:56les CGP de façon
05:57capitalistique.
05:58Et maintenant,
05:58on a ces CGP
05:59qui sont totalement indépendants.
06:01Et on essaye
06:02d'être sur cette verticale
06:04d'entrepreneuriat.
06:06Et donc,
06:06le CGP indépendant,
06:07là, va venir
06:09choisir les services
06:10de Group Premium
06:11dont il veut profiter,
06:12auxquels il n'avait pas
06:14accepte précédemment.
06:15C'est exactement ça
06:16dont il veut profiter.
06:18Et puis,
06:18c'est un menu à la carte.
06:20Après,
06:20il prendra ce qu'il a envie
06:21de prendre.
06:22Et on apprendra
06:24à se connaître
06:24parce que c'est 150 CGP
06:26qui nous connaissent
06:27peut-être un petit peu,
06:28qu'on ne connaît pas
06:29et qu'on a envie
06:30de découvrir.
06:32Ça montre
06:32et ça reflète aussi,
06:34j'imagine,
06:34la complexification permanente
06:37de ce métier de CGP.
06:39Olivier,
06:40il y a un besoin
06:41indéniablement
06:43pour un groupe
06:44comme Premium
06:44d'accompagner,
06:45je ne sais pas comment le dire,
06:47une montée en compétence,
06:48une montée en gamme
06:49ou en tout cas
06:49d'avoir un accompagnement
06:50plus sophistiqué encore
06:52pour ces CGP indépendants ?
06:54Bien sûr.
06:55Aujourd'hui,
06:56il y a,
06:57comme vous l'avez dit,
06:58une complexité
06:58qui est quand même
07:01extrêmement importante
07:02dans le métier de CGP.
07:05Ça ne cesse d'évoluer.
07:08Pas forcément dans le sens
07:09que ça ne se simplifie pas.
07:12Non, non, ça c'est sûr.
07:12Donc oui,
07:13on a envie d'accompagner,
07:15on a envie d'aider,
07:16on a envie de tendre la main
07:18et peut-être de faire profiter
07:19de notre expérience
07:20puisque Groupe Premium
07:21va fêter ses 30 ans
07:22l'année prochaine,
07:23notre expérience
07:24dans ce domaine.
07:25Bon,
07:26c'est quoi les ambitions
07:27partant des presque 30 ans
07:29de Groupe Premium,
07:30des chiffres
07:31et de la croissance
07:32sur laquelle vous communiquez ?
07:34Ça va être une année importante
07:35de 2027.
07:36Je le pressens
07:39comme une année
07:39extrêmement importante
07:40de beaucoup de changements.
07:43Ça va être,
07:44vous le vivez
07:44comme un stress test
07:46pour l'industrie,
07:47du conseil,
07:47en gestion de patrimoine ?
07:49Non, je ne sais pas
07:50si on peut appeler ça
07:51un stress test.
07:52En tout cas,
07:52pour nous,
07:53c'est une année
07:53extrêmement importante.
07:55Je pense sincèrement
07:56qu'on change
07:58de dimension
07:59complètement.
08:01que ça demande
08:02et évidemment,
08:05c'est aussi synonyme
08:06de problèmes,
08:06même si ce sont
08:07de bons problèmes.
08:08Ce sont des problèmes...
08:09Ah, la croissance,
08:10il faut la gérer, bien sûr.
08:10Oui, mais on est dans
08:11l'hypercroissance.
08:12On n'est pas dans la croissance,
08:13on est dans l'hypercroissance.
08:14Donc ça va vite.
08:15Mais c'est une année
08:16qui va être importante.
08:17On ne peut pas,
08:18évidemment,
08:19occulter le fait
08:19qu'il y a des élections
08:21qui vont être également
08:22importantes pour l'avenir
08:23de notre profession.
08:25J'ai du mal à imaginer,
08:27mais enfin,
08:28quand on lit
08:29certains programmes,
08:30on voit qu'il y a
08:32quand même la volonté
08:33qui est, selon moi,
08:35complètement aberrante
08:35d'aller toucher
08:37aux avantages
08:38de certains produits,
08:39notamment l'assurance-ville,
08:40PER, etc.
08:42On a aujourd'hui
08:44le meilleur produit
08:44du marché
08:45qui est le PER
08:45pour l'épargne-retraite
08:47qui, on va être détrôné.
08:49On va être détrôné.
08:50Ça, personne ne communique
08:52là-dessus
08:52et je crois que c'est important
08:53de le noter.
08:54On va être détrôné
08:55par les Allemands
08:56au 1er janvier
08:56qui sortent un produit
08:57exceptionnel.
08:58Exceptionnel.
08:58Mais aujourd'hui,
09:00c'est les meilleurs
09:00produits de marché.
09:01Il ne faut pas
09:02que la gestion
09:03de patrimoine,
09:03il ne faut pas
09:03que ces avantages-là
09:05soient des variables
09:06budgétaires
09:07pour les politiques.
09:09Merci beaucoup.
09:09Le message est passé.
09:10Merci Olivier.
09:11Olivier Farouf,
09:12qui présente pour Premium
09:12avec nous
09:13dans Smart Patrimoine,
09:14édition spéciale patrimonia.
09:16Merci.
