00:01Tout pour investir, la boîte à outils.
00:05Oui, alors c'est vrai, ça va être le poncif pendant quelques temps,
00:07mais la rentrée, c'est toujours l'occasion de regarder un petit peu
00:11comment sont triées ou pas triées nos petites affaires.
00:15Et évidemment, ça vous concerne, vous qui nous écoutez,
00:17qui êtes entrepreneur, qui êtes chef d'entreprise,
00:20c'est votre checklist.
00:21Et on va vous aider à la faire avec Marie Damourette de Neuflis OBC.
00:24Bonjour.
00:25Bonjour Antoine.
00:26Alors, le check-up de rentrée du dirigeant,
00:29il y a trois choses à regarder, vous avez le temps,
00:32c'est jusqu'à fin septembre, mais il serait temps de vous y mettre
00:35parce qu'il y a trois choses qui n'attendent pas.
00:37Est-ce qu'on peut les passer en revue de manière vraiment très pratique ?
00:40Oui, bien sûr.
00:42Donc effectivement, ça me semblait important aujourd'hui,
00:44en date du 2 septembre, de voir le check-up essentiel pour le dirigeant,
00:48les opérations qui doivent être mises en œuvre avant le 30 septembre.
00:51Pour moi, il y a trois voyants à mettre au vert ce mois-ci.
00:55Le premier, c'est d'anticiper l'imprévu.
00:58On va le voir, c'est primordial quand on est dirigeant.
01:01Le second, c'est de revoir sa situation patrimoniale, sa structuration,
01:05au regard des dernières évolutions fiscales, sécuriser en fait la fiscalité.
01:10Et le dernier voyant à mettre au vert, qui est peut-être le plus intéressant,
01:15c'est de réfléchir à l'après, à la transmission, à la cession et à ses projets de vie.
01:19Donc pour moi, il y a vraiment trois voyants, du plus urgent au plus inspirant,
01:23à travailler ce mois-ci.
01:24Alors, si on se base sur le très court terme, sur les choses vraiment à régler dans l'urgence,
01:29si elles ne sont pas réglées, qu'est-ce qu'on peut mettre dans cette page de la checklist ?
01:34Alors, sur cette page de la checklist, moi, je vous propose d'anticiper l'imprévu,
01:38de se dire si je suis absent demain, est-ce que tout fonctionne comme prévu ou pas.
01:44C'est vrai que là, le dirigeant a passé quelques semaines en vacances.
01:47L'idée, c'est de se projeter et de se dire si finalement cette absence devait durer quelques mois,
01:52est-ce que l'organisation continue à fonctionner ou au contraire, est-ce que ça se grippe ?
01:57C'est un point essentiel.
01:58On n'aime pas se poser cette question-là, mais quand on est dirigeant,
02:01on n'est pas à l'abri d'un accident, d'une incapacité temporaire.
02:04C'est clé à la fois pour sa famille, mais aussi pour son entreprise.
02:07Donc c'est un sujet qui est impératif, selon moi, à traiter,
02:11de voir si demain, je ne suis plus présent.
02:15Est-ce que ma famille, mes associés, mes collaborateurs savent ce qu'il faut faire ?
02:19Est-ce qu'ils ont les pouvoirs d'agir ?
02:21Est-ce qu'ils ont tout simplement accès aux documents ?
02:24Voilà, c'est des questions vraiment très simples,
02:26mais c'est vrai qu'en cas de problème, elles sont vraiment très précieuses.
02:30On va continuer à égrener un petit peu les choses à vérifier,
02:33mais au-delà de ça, la philosophie, je crois que c'est ce que vous voulez démontrer,
02:38c'est quand on parle de l'entreprise, on parle finalement de soi-même.
02:41Exactement.
02:42Quand on met en ordre ses affaires, ça va pour l'entreprise, ça va pour l'entrepreneur.
02:46Et ça, c'est un aspect essentiel de ce que vous dites.
02:48Exactement, c'est un petit peu le fil conducteur de cette checklist,
02:51c'est de se dire, l'entrepreneur, parfois, en tant que personne, il se met de côté.
02:55Or, il est clé pour le fonctionnement de l'entreprise,
02:58il est clé aussi pour sa situation à lui,
03:00et donc c'est important, à minimum, une fois par an,
03:03de se remettre au centre des discussions.
03:06Donc, notamment, anticiper l'imprévu sur sa personne,
03:09c'est clé, et c'est aussi comme ça qu'on protège son entreprise.
03:12Voilà, alors une fois qu'on a essayé de prévoir l'imprévisible,
03:15ce qui n'est quand même pas évident, évident,
03:17mais qu'on essaie de faire au mieux, qu'est-ce qu'on fait ?
03:20Le deuxième sujet, moi, qui me semble important de traiter,
03:24aussi au cours du mois de septembre,
03:26on dit souvent que septembre, c'est le mois des impôts,
03:28parce qu'on voit son avis fiscal,
03:29on commence à payer un certain nombre d'impôts
03:31qui ne sont pas forcément toujours plaisants,
03:34mais c'est aussi, selon moi,
03:36un moment intéressant pour se poser
03:38et s'interroger sur sa situation patrimoniale
03:41et regarder ce qu'on a mis en place
03:43au regard des dernières évolutions fiscales.
03:46C'est vrai qu'on a parfois des dirigeants
03:47qui se posent ces questions-là en fin d'année,
03:50c'est trop tard, en fait, en fin d'année,
03:52on n'a plus le temps d'agir,
03:53et aujourd'hui, les questions, elles sont vraiment structurelles,
03:55et il nous faut du temps pour pouvoir mettre en place des choses.
03:58Donc, le mois de septembre, pour moi,
04:00c'est un excellent mois pour se poser,
04:02prendre rendez-vous avec son avocat,
04:04s'interroger sur les dernières évolutions fiscales.
04:06Je pense notamment aux dirigeants, en fait,
04:08qui sont structurés avec des holdings.
04:10Vous le savez, cette année,
04:11on a cette nouvelle taxe sur les holdings
04:12qui est en train de vigueur.
04:14On a aussi le Dutreil,
04:15qui exclut dorénavant certains actifs
04:18qui sont détenus au travers de holdings.
04:19Donc, voilà, ça fait partie des points
04:21sur lesquels il faut passer du temps,
04:23et je pense que de prendre une heure de son temps
04:25au mois de septembre pour se poser ces questions-là,
04:27c'est vraiment éviter de prendre des décisions hâtives
04:30en fin d'année qui peuvent s'avérer non-opportunes.
04:33Oui, d'autant que vous le rappeliez,
04:34il y a pas mal de choses qui ont changé,
04:36et aussi bien du point de vue personnel
04:37que du point de vue patrimonial
04:38quand on se place du point de vue de l'entreprise.
04:41Bon, la réglementation a changé,
04:43la fiscalité aussi.
04:44Il faut mettre tout ça en ordre,
04:46et vite, finalement.
04:47Exactement, exactement.
04:48L'anticipation, la mise en place,
04:50agir tout de suite,
04:51c'est évidemment un conseil clé.
04:54Bon, et puis, la suite, la transmission,
04:57on l'avait déjà dit dans cette émission,
04:58je m'en rappelle,
04:59finalement, la transmission,
05:00il faut y penser à peu près
05:02dès le début de la vie d'une entreprise.
05:05Ça fait partie intégrante du plan
05:07de la stratégie d'avenir
05:08de prévoir que cette entreprise,
05:10elle va être cédée,
05:11elle va avoir des nouveaux dirigeants
05:12à un moment donné,
05:13et ça, il faut le préparer peut-être même
05:14dès le début.
05:15C'est vrai que c'est un sujet
05:16qu'on repousse parfois,
05:18on pense que c'est une question lointaine,
05:20mais c'est là aussi une question
05:21très structurante.
05:22Donc, penser à l'après,
05:24c'est essentiel,
05:25de savoir comment on va envisager les choses,
05:29développer son entreprise, etc.
05:30Et moi, à titre personnel,
05:32il y a une question que j'aime bien poser
05:33aux dirigeants que je rencontre,
05:34je leur demande si vous deviez transmettre
05:36ou céder votre entreprise dans 5 ans,
05:38est-ce que vous êtes prêts ?
05:39La plupart du temps,
05:40la réponse est non.
05:41Or, c'est évidemment des années en amont
05:43qu'il faut commencer à préparer les choses.
05:45On a de multiples questions à aborder,
05:48on a la valorisation de la société,
05:49le périmètre de cession ou de transmission.
05:52Est-ce qu'on a identifié les repreneurs ?
05:53Est-ce que c'est dans la famille ?
05:54Est-ce que c'est à l'externe
05:55des concurrents potentiels ?
05:57Est-ce que notre structuration
05:58géomédique et fiscale est adaptée ?
06:00On a beaucoup de choses à regarder,
06:02donc il faut évidemment anticiper,
06:06être accompagné,
06:06et bien analyser sa situation.
06:08C'est vraiment les trois mots-clés
06:09pour pouvoir transmettre au mieux sa société.
06:12Et c'est vrai que c'est des sujets
06:13dont on parle beaucoup
06:14avec la grande transmission.
06:15Donc ça va être des sujets
06:16qui vont être d'actualité
06:18et qui sont clés.
06:19Une fois qu'on a vu le côté entreprise,
06:21on l'a dit tout à l'heure,
06:22on oublie parfois le chef d'entreprise.
06:24Et il ne faut pas l'oublier.
06:25Il ne faut pas l'oublier.
06:26Bien sûr, les projets de vie
06:27sont clés aussi dans cette projection
06:29de l'après.
06:30Est-ce que le dirigeant souhaite
06:32ralentir son activité ?
06:33Est-ce qu'au contraire,
06:34il souhaite relancer un nouveau projet ?
06:37Est-ce qu'il souhaite soutenir sa famille,
06:39soutenir une cause ?
06:40On peut avoir divers projets,
06:42et dès lors qu'on les intègre
06:43très en amont,
06:44ils s'offrent énormément de choix
06:45par l'anticipation.
06:47Donc là aussi,
06:48vous avez raison,
06:50plusieurs années avant,
06:51voire même dès le début,
06:52je suis d'accord avec vous,
06:52ça peut être pris en compte
06:54parce que trop souvent,
06:56là aussi,
06:57on se réveille un petit peu tard.
06:58Oui, et puis,
06:59plus on se réveille tard,
07:01plus la réglementation,
07:01elle change,
07:02plus on a des risques
07:04de cata
07:05au moment de la transmission
07:06qui peut se faire
07:07un petit peu à la va-vite.
07:09C'est un petit peu
07:09ce qu'expliquait Warren Buffett
07:11à propos de Coca-Cola.
07:12Coca-Cola,
07:13il y a deux choses
07:13dans le coffre-fort du PDG
07:15au siège du groupe.
07:16Il y a la recette du Coca-Cola,
07:18la recette secrète,
07:19il y a aussi tous les livres
07:20de transmission
07:21et de « en cas de ceci,
07:22en cas de cela,
07:24qu'est-ce qu'on fait ? »
07:24Il y a un manuel complet,
07:25c'est ce que vous nous conseillez en fait ?
07:27Exactement,
07:28je pense qu'au-delà
07:28de la technique
07:29qu'on aborde souvent,
07:30il y a aussi une méthodologie
07:31à aborder.
07:32Le sujet de la transmission,
07:34c'est l'illustration
07:36suprême quelque part,
07:37parce que ce n'est pas
07:38une simple question,
07:39c'est vraiment un processus
07:40qu'il faut enclencher
07:42où on doit passer
07:43par diverses étapes,
07:44on doit mûrir le projet
07:47et c'est en ça
07:48que c'est évidemment
07:49une question passionnante
07:51qu'on adore traiter
07:51avec nos clients.
07:53On va continuer
07:53un petit peu
07:54à explorer
07:54ces opportunités
07:56de vraiment faire un point
07:58sur ces finances
07:59en tant qu'entrepreneur
08:00et puis pour le bien
08:01de l'entreprise aussi,
08:02on aura prochainement
08:04François-Xavier Soeur
08:05qui nous aidera
08:06à éviter les écueils.
08:07Là-dessus,
08:08il fera sa rentrée avec nous
08:09et ce sera très utile.
08:10Merci infiniment
08:10pour toutes ces informations.
08:12C'était vraiment du pratique
08:13aux pratiques.
08:14Vous avez votre fiche technique
08:15à retrouver,
08:15bien sûr en podcast
08:16et en replay.
08:17Marie Damourette,
08:18Neuflise OBC.
08:19Merci d'avoir été avec nous
08:20dans TPI.
08:20Merci d'avoir regardé cette vidéo !
08:20Merci d'avoir regardé cette vidéo !
08:20Merci d'avoir regardé cette vidéo !
