00:00Tout pour investir, l'événement sur BFM Business.
00:04Ce sera le 18 novembre, on vous attend nombreux bien sûr au pavillon Cambon pour Tout pour investir, l'événement.
00:08Nouvelle édition, si vous êtes conseiller en gestion de patrimoine, ce sera une spéciale CGP avec beaucoup de professionnels
00:13pour vous accueillir, des assets managers, des spécialistes du private equity, tout ce que vous voulez, des familles d'office
00:18aussi qui seront à nos côtés.
00:19Et également Bourse Direct, Jenny Ruiz, directrice du pôle clientèle professionnel de Bourse Direct est avec nous.
00:25Bonjour Jenny, bienvenue.
00:26Bonjour Guillaume.
00:26L'investissement programmé, on va en parler beaucoup le 18 novembre, à Tout pour investir, l'événement.
00:30Et on va en parler aussi ensemble.
00:32Et les enjeux de l'investissement programmé pour les CGP et leurs clients.
00:35C'est quoi déjà l'investissement programmé et comment ça marche ?
00:37Alors l'investissement programmé, c'est une stratégie d'investissement qui est aussi connue sous le nom de DCA,
00:43pour Dollar Cost Averageing en anglais.
00:46Et donc c'est une stratégie d'investissement qui consiste à placer un montant fixe à intervalles réguliers.
00:52Bien souvent, c'est du mensuel ou du trimestriel, et cela sur le même actif financier.
00:57Donc il est possible de faire de l'investissement programmé sur différentes enveloppes, notamment l'assurance vie par exemple,
01:04le plan épargne retraite et aussi sur des enveloppes un peu plus boursières comme le compte-titre et le PEA,
01:09donc le plan épargne en action.
01:11Ça sert à quoi ? Ça apporte quoi ? Quels sont les bénéfices de l'investissement programmé pour les CGP
01:15et leurs clients ?
01:16Alors il va y avoir plusieurs bénéfices de l'investissement, de mettre en place un investissement programmé pour les CGP
01:22et également pour les clients.
01:24Sur la partie CGP, je dirais que les bénéfices, c'est vraiment, on retrouve le bénéfice au niveau de la
01:30fidélisation de la clientèle du CGP.
01:33Et également, ça va permettre au CGP de développer les encours de ses clients, et cela avec un effort opérationnel
01:41qui est moindre.
01:42Donc pour le CGP, c'est vraiment un outil de pilotage, et ça va lui permettre d'ancrer son conseil
01:48dans la durée.
01:49Et ensuite, pour le client, les clients des CGP, l'avantage, c'est de lisser leur point d'entrée, et
01:56donc de tirer profit de la fluctuation des marchés.
02:00Donc en fait, ce sont des intérêts différents, mais qui convergent dans le même sens et qui sont complémentaires.
02:05Exactement. Alors bien sûr, c'est l'intérêt d'investir de façon programmée pour lisser ses risques, prendre toutes les
02:11performances de marché, quel que soit le timing d'investissement.
02:13Très bien, mais ça n'exonère pas de devoir choisir ce dans quoi on investit malgré tout, ce dans quoi
02:17on réalise l'investissement programmé.
02:19Dans quoi peut-on le faire et dans quoi les gens aiment-ils le faire ? Quels sont les actifs
02:22plébiscités ?
02:23Alors, tout d'abord, ça va dépendre de l'enveloppe dans laquelle on va faire l'investissement programmé.
02:29Sur la partie assurance vie, il est tout à fait possible de faire de l'investissement programmé, de programmer ses
02:35ordres sur le fonds en euros, mais également sur la partie unité de compte.
02:39Et ensuite, sur la partie compte-titres et PEA, je dirais que, en fait, chez Direct Securities, il est possible
02:45de programmer ses ordres sur deux univers.
02:47L'univers action est également un univers ETF. Sur la partie action, ce sont les clients qui vont pouvoir eux
02:54-mêmes programmer leur ordre.
02:56Alors, l'univers proposé aujourd'hui chez Direct Securities, c'est tout l'univers du CAC 40, d'accord ?
03:02Et sur la partie ETF, il est possible, les clients vont pouvoir également programmer leur ordre, mais également les conseillers.
03:09Ils vont pouvoir le faire pour le compte de leurs clients, et cela donc dans le cadre d'une convention
03:14de RTO, de réception de transmission d'ordre.
03:17Sur la partie ETF, ce que l'on constate, c'est qu'il y a un fort engouement sur les
03:23ETF, on va dire, un peu plus indiciels, donc le MSCI World, par exemple, et également le S&P 500.
03:29Donc, on voit qu'il y a quand même un fort intérêt sur une diversification qui est assez large, et
03:36aussi un prisme US.
03:37Et alors, on se met dans la peau des CGP, qui seront donc nombreux à nos côtés, et vous serez
03:41là aussi, bien sûr, Bourse Direct, le 18 novembre, à tout pour investir à l'événement.
03:44Je suis CGP, comment je peux intégrer cet outil de l'investissement programmé, qui permet d'accompagner dans la durée
03:51le client ?
03:51C'est ça qui est intéressant, mais comment est-ce que je peux l'intégrer à mon offre patrimoniale ?
03:55Alors, le CGP va pouvoir intégrer l'investissement programmé au sein d'une stratégie patrimoniale globale, bien entendu,
04:02et cela toujours en fonction des objectifs et du profil du client.
04:07Alors, c'est intéressant pour les clients qui souhaitent investir progressivement leur épargne,
04:13et sans avoir à se poser systématiquement la question du meilleur moment pour investir dans les marchés financiers.
04:20Pour le CGP, l'investissement programmé, c'est un moyen aussi pour lui de renforcer l'accompagnement de sa clientèle,
04:28et notamment en définissant en amont une stratégie d'investissement,
04:33et ensuite avec une mise en œuvre qui est automatisée.
04:36Donc, finalement, il y a l'enjeu de l'investissement programmé,
04:40c'est de passer d'une logique d'investissement ponctuelle à une véritable démarche régulière et structurée,
04:49toujours dans l'intérêt du client.
04:50C'est une façon de suivre le film sans rien en rater.
04:53Le film des marchés en étant présent dans chaque séquence ou au moment de marché.
04:56Merci beaucoup Jenny Ruiz de nous avoir accompagné, directrice du pôle clientèle professionnelle de Bourse Direct.
05:00Vous serez là le 18 novembre avec nous, et vous tous pouvez encore vous inscrire professionnels à l'investissement
05:05en flashant, en scannant le QR code qui apparaît régulièrement à l'écran.
05:09Et si vous nous suivez à la radio, vous pouvez retrouver ce QR code aussi sur nos différents podcasts et
05:13replays.
05:14Le 18 novembre, tout pour investir dans l'événement.
05:15Il y aura Cyril Gann aussi qui sera présent, champion du monde, du FC.
05:19On est dans un sport très très populaire de plus en plus.
05:21Il sera là pour nous parler de performance justement et d'adaptation,
05:24parce qu'il faut, par les temps qui courent dans tous les métiers, y compris celui de CGP,
05:27savoir s'adapter pour préserver les performances.
05:29Il nous dira, lui, en tant que sportif de haut niveau, comment il y parvient.
05:32Cyril Gann, donc champion du monde français du FC, présent sur place pour aussi échanger avec vous.
05:38Tout pour investir, l'événement sur BFM Business.
